伊莉討論區

標題: 退休準備平台7月將上線，基金商品多元、一次購足多款保障型保單，持續養大退休準備！ [打印本頁]

作者: jjgcq56 時間: 2021-5-10 12:02 PM 標題: 退休準備平台7月將上線，基金商品多元、一次購足多款保障型保單，持續養大退休準備！

撰文者：王儷玲 2021.05.07
隨著台灣資本市場的數位化，年輕世代愈發願意透過網路、App等工具，參與零股、權證及ETF等交易，也助長台灣機器人理財以及智能投資平台的蓬勃發展。

台灣自2017年8月起開放機器人理財業務，初期成長緩慢，2020年開始有顯著成長。截至2020年12月底，已有13家業者開辦機器人理財業務，投資人數達8萬6,833人，較2019年年底成長5萬4,279人。機器人理財之趨勢除受益於疫情影響和法規鬆綁，也得利於機器人理財具投資成本更低、客製化服務、克服人性與情緒弱點、實現普惠金融等好處。

近期，金管會核准阿爾發證券投顧與永豐金證券共同進入沙盒實驗，開放投資人可以「定期定額」方式申購6檔海外ETF，減少投資的限制，此次沙盒實驗也成為國內「定期定額投資海外標的」之先例，是機器人理財的一大進展。

為迎接退休理財浪潮，目前已有不少金融業者推出AI智能理財平台，例如國泰世華銀行「國泰智能投資」、中國信託銀行「樂退Go」與「智動Go」、元大投信「指享退平台」等等，這些客製化的智能投資平台服務，協助投資人依資產的波動性與相關性，以人工智慧演算法判斷投資報酬與風險，選出最適化配置權重建議方案，方便投資人布局全球多元資產，提升長期退休投資績效。

為鼓勵民眾以定期定額、紀律且長期投資的方式做退休準備，2019年金管會與基富通推動「好享退——全民退休投資」（以下簡稱「好享退」）專案。由產、官、學組成「投資審議委員會」並訂定基金篩選標準，嚴選優質退休專屬基金上架，並定期監督投資績效。

根據基富通公布的數據發現，好享退專案的投資人有97%的高留存率，平均每筆扣款金額4,738元，其中有45%以上的投資人每月扣款超過2檔基金；民調也發現，在疫情期間加碼扣款的投資人，投資績效之獲利明顯超過未扣款者。好享退專案的成效讓民眾成功地驗證了退休理財平台的優點與功能。

今年金管會主導的「退休準備平台」將於7月1日上線，除了延續之前的好享退專案，為民眾篩選更多檔不同類型的多元基金商品外，也讓民眾能買到比市面上便宜的保障型保單，如重大疾病險、定期壽險、小額終老保險等保單，協助民眾一次購足，輕鬆做好退休投資與高齡保障規畫。而目前市場上業者提供的智能退休投資平台功能愈來愈多元，民眾可以多多利用，透過定期定額投資，養大自己的退休金。（本文作者為中華民國退休基金協會理事長、台灣風險與保險學會理事長）
---

好享退整個實驗蠻成功的，留存率高達97%，而且基富通接下來要推動退休準備平台。平台的整合性感覺蠻強的，可以申購保險商品，加上平台還能夠規劃退休理財，對民眾有很大的幫助。

作者: tinfang11 時間: 2021-5-10 04:04 PM

所以之後也可以在基富通線上投保囉?很不錯耶

作者: likioi00 時間: 2021-5-11 11:14 AM

蠻期待基富通之後的平台的，不知道未來會不會就發展成勞退自選平台了

作者: kkwu8988 時間: 2021-5-12 12:59 PM

好享退的績效是真的還不錯，還好有參加到

歡迎光臨伊莉討論區 (http://www5.wahas.com/)